AML und Verifizierung bei Casinolo Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen, welche gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereibekämpfung für unseren Betrieb gelten und wie die Verifizierung Ihres Kontos abläuft. Wer die Regeln kennt, erhält Auszahlungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Unterbrechungen.

Unser AML Programm bei Casinolo

Casinolo Casino wird von der Nova Interactive Ltd mit Sitz in Malta betrieben und ist unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA) lizenziert. Damit unterliegen wir dem maltesischen Rechtsrahmen zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sowie den regulatorischen Vorgaben der MGA. Seit unserer Gründung 2024 bauen wir dieses Programm kontinuierlich aus, mit einem festangestellten Compliance Team, das direkt der Geschäftsleitung berichtet.

Unser Ansatz richtet sich nach den Empfehlungen der FATF und den MGA Standards für Spielbetreiber. Das bedeutet für Sie konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Diese Pflichten gelten unabhängig davon, aus welchem Land Sie spielen, also auch für unsere Gäste aus der Schweiz.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität ist bei uns kein Malus und kein Verdacht, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für jeden lizenzierten Spielbetreiber gilt. Wir verifizieren Sie in drei klar definierten Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Transaktions- oder Verhaltensschwellen.

• Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Alter (mindestens 18 Jahre) sowie einfache Plausibilitätsprüfung der Angaben.
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit amtlichem Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis, zwingend vor jeder Auszahlung.
• Schwellen: erweiterte Prüfung bei einzelnen Einzahlungen über 5,000 CHF, auffälligen Einzahlungsmustern oder wenn Summe und Verhalten nicht zusammenpassen.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Einsicht hat nur geschultes Compliance Personal, das beruflich zur Verschwiegenheit verpflichtet ist. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Melde- und Auskunftspflichten dies verlangen.

• Schritt 1: Im Profil den Menüpunkt Verifizierung öffnen und die geforderten Dokumente auswählen.
• Schritt 2: Dateien als Foto oder PDF hochladen, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar, keine Nachbearbeitung.
• Schritt 3: Automatische Qualitäts- und Formatprüfung innerhalb von Sekunden.
• Schritt 4: Manuelle Prüfung durch unser Compliance Team.
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail und im Profil, bei fehlenden Angaben mit klarer Anleitung, was nachzureichen ist.

Nachweis der Geldquelle

Bei grösseren Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir unter Umständen nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das klingt nachlässigerweise aufdringlich, ist aber eine Kernpflicht aus den MGA Vorgaben: Wir müssen verstehen können, dass Ihre Einsätze aus legalen Quellen wie Lohn, Erspartem oder Vermögensverkäufen stammen.

Typische Nachweise sind ein Lohnausweis der letzten drei Monate, ein Bankauszug, die aktuelle Steuererklärung oder ein Kaufvertrag etwa beim Auto- oder Immobilienverkauf. Bei Kryptowährungen genügt häufig die Angabe der Herkunftsbörse mit correspondingem Nachweis. Sie reichen die Belege genauso hoch wie Ihre Identitätsdokumente ein, und wir bearbeiten sie mit derselben Sorgfalt und Diskretion.

Wie wir Transaktionen überwachen

Bei Limitüberschreitungen splitten wir Auszahlungen nicht automatisch, sondern schreiben Sie an und finden eine Lösung, die zu Ihren Spielgewohnheiten passt. Gehen Summen oder Frequenzen deutlich über das übliche Mass hinaus, setzt das System die Transaktion zur manuellen Prüfung frei, und wir melden uns mit konkreten Fragen bei Ihnen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die Verifizierung nicht fertig, blockieren wir zunächst die Auszahlung. Spielen können Sie vorerst weiter, doch ohne geprüfte Identität fliesst kein Geld zurück an Sie. Das ist hart, aber die MGA Vorgaben lassen uns hier keinen Spielraum.

Liefern Sie Dokumente nach, die gefälscht, unleserlich oder nicht Ihnen zuzuordnen sind, sperren wir das Konto dauerhaft, stornieren offene Gewinne und erstatten Einzahlungen nach Prüfung an die nachgewiesene Herkunft zurück. Gleiches gilt für Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien, Frankreich, Italien oder den Niederlanden. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, den Fall der Financial Intelligence Analysis Unit in Malta zu melden, ohne Sie vorher darüber zu informieren.

Dokumente und deren Aufbewahrung

Nach Migrationsabschluss? Nein, ganz einfach: Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist schreibt die maltesische Gesetzgebung vor, und sie dient der Prüfung durch die MGA sowie möglicher behördlicher Verfahren.

Während der Frist bleiben die Dokumente verschlüsselt und zugriffsbeschränkt. Danach löschen wir sie unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht wie ein laufendes Verfahren entgegensteht. Wollen Sie Ihr Konto schliessen, bestätigen wir Ihnen den Löschzeitpunkt schriftlich.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casinolo Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Der automatische Vorabcheck läuft in Sekunden, die manuelle Prüfung durch unser Compliance Team dauert je nach Dokumentenlage wenige Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Profil.

Welche Dokumente muss ich einreichen?

Einen amtlichen Lichtbildausweis wie Pass oder Identitätskarte, einen Adressnachweis nicht älter als drei Monate sowie einen Nachweis zum Zahlungsmittel, etwa eine Kopie der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallets.

Warum erhalte ich die Auszahlung nur auf die Einzahlungsmethode?

Weil die Geldwäschereivorgaben der MGA verlangen, dass Gelder auf demselben Weg zurückfliessen wie sie hereingekommen sind. Das schützt Sie und uns vor Missbrauch. Bei TWINT und Paysafecard, die keine Rückzahlung erlauben, zahlen wir per Banküberweisung aus.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Die Auszahlung bleibt gesperrt. Nach angemessener Frist und zwei Erinnerungen von uns können wir das Konto einfrieren oder schliessen und Einzahlungen nach Prüfung an die nachgewiesene Herkunft zurückzahlen.

Bewahren Sie meine Daten dauerhaft auf?

Nein. Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab Kontoschliessung auf, wie es die maltesische Gesetzgebung vorschreibt, und löschen sie danach unwiderruflich.